农行朝阳县支行优化网络金融业务反洗钱和客户信息治理工作

    为进一步完善网络金融业务反洗钱风险防控体系，落实个人客户信息治理工作要求，朝阳县支行积极应对农总行对网络金融业务系统的改造升级，针对优化的个人客户交易限额管理、客户状态控制以及注册证件过期管控等功能，积极落实相关工作要求。
    做好个人客户调高 K 宝默认限额的加强型尽职调查。客户经理了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质及资金来源，通过尽职调查判断客户申请提升限额的理由真实合理性。在尽职调查过程中，客户不配合身份识别或有明显理由怀疑客户申请内容的合理性时，拒绝办理该业务；有合理理由怀疑客户存在洗钱或其他不法行为时，客户经理及时向上级行客户部门和网点反洗钱专员报送可疑交易报告。加强网络金融渠道个人客户管控的规范化操作，进一步规范该类业务的办理流程。根据要求，充分了解身份证件有效期全渠道统一管控策略的要点，配合做好个人客户注册证件过期管控工作和本次优化相关的客户答疑工作，切实提高个人客户信息治理效率。