临近年底，两名年轻小伙结伴到银行开立银行卡，因表示需要网银盾，大堂经理引导至高柜办理。柜员正常核实客户身份，本着了解客户的原则询问客户开卡用途。小伙表示平时存钱用，并要求开通高级版网银和手机银行。柜员告知若平时无大额资金转账需求，仅开通手机银行即可。小伙表示需打电话问问。此举动立即引起柜员警惕，遂将情况报告主管。主管前来仔细询问，反复确定该卡是否本人使用，并告知小伙“出租出借银行卡是违法行为，需要承担法律责任”。小伙先是支支吾吾，后意识到情况严重性，全盘托出。
原来两名小伙刚进入社会找工作，经朋友介绍，帮别人开立银行卡用。设置规定的密码，成功后可获取一定报酬。年轻人没经得住金钱诱惑，就同意了。银行工作人员耐心对他们讲解出租出借银行卡的危害，婉拒其开户申请，两名小伙表示理解，最后放弃了办理银行卡的需求。
在此场景中，柜员尽职尽责，了解客户真实用途，发现问题及时报告。主管和客户合理解释，普及金融知识，避免涉案账户开通，杜绝了风险事件的发生。邹平支行营业室一直以来高度重视反洗钱工作的开展，审慎开立账户，防微杜渐，凡事多想一步、多问一句，把反洗钱工作做牢做实。
温馨提示：电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法获得的赃款大多通过非法收购、租赁他人的银行账户来进行洗钱和转移，所以广大客户不要贪图小利出借银行账户，使自己成为犯罪份子的帮凶。不出租出借账户既是对自己的保护，又是每位守法公民应尽的义务!
