进入工行也有一月有余，对于一些业务流程及规章制度也有了一些基本了解。在做现金柜员的这段时间，除了加强自身的业务能力，也在不断的提醒自己规避风险。因为每天我们都要面对不同客户带来的各种类型的业务，在这些业务中，很有可能会存在一些柜面或者运营的风险隐患。
一、存在问题。阿拉伯数字大小写问题。每个礼拜我们都会碰到一些企业或者商铺来进账，或者用现金支票提取现金。在这里我们一定要看清楚他的金额大小写还有日期等一些问题。只要发现不规整或者写错一律重新写过。
二、远程授权。我们在做一些偏复杂的业务时，会发现有远程授权。这类业务一定要谨慎谨慎在谨慎，一旦被拒绝很有可能被下三类风险。一定要坚持“多拍不错，少拍大错”原则，将所有东西全部拍上去，切忌倒放和歪斜，还有联网核查记得让客户签字。
三、柜面业务办理时证件核查疏忽。比如，在办理需客户提交个人有效身份证件的业务时，对客户提交的身份证件核对不认真，对制度规定必须由客户本人亲自办理的业务擅自允许他人代为办理，对一些允许他人代理的业务没有要求代理人提供被代理人授权委托书或被代理人有效身份证件，对相关人员身份证件真伪没有认真进行联网核查，未认真核实身份证有效期限。
四、优化建议
1、狠抓规章落实，基层网点存在的内控薄弱环节和风险点，表面上看是操作层面不严格按章操作、运营主管未严格监督管理的问题，实质上是未将各项规章制度和岗位责任落到实处所造成的。因此，网点负责人特别是运营主管必须紧紧抓住落实规章制度这个关键环节。
2、提高员工对风险防范意识，认识到防范风险的重要性。例如证件审核问题以及代办业务的办理就可以从根本上解决。同时，这就要求员工对规则制度要十分清楚，因此还要加大对规则制度的学习力度，只有了解制度才能遵循制度。彭圆圆
