一、案例经过：
近日，一客户到网点柜面办理追加网银U盾业务，柜台人员发现该客户与其提供的身份证照片有较大出入，柜员便询问该男子是否为本人，该男子十分镇定并声称确实为本人。本着谨慎的原则，柜台人员立即将可疑情况向网点负责人报告，网点负责人也对该男子联网核查进行了仔细核对，也发现确实有着不同之处。在柜员以及网点负责人的反复询问下，该男子又称是为朋友办理，柜员果断拒绝了客户的要求，并将其提供的身份证和银行卡进行了收缴。
二、案例分析：
U盾作为网上银行的认证介质具有非常强大的功能，客户可以使用U盾在网上银行自助办理大部分业务和大额转账。如果被不法份子冒名开立用于诈骗、洗钱等行为，会带来巨大的风险。本案例中，该网点员工的安全防范意识较强，警惕性较高，能严格按照业务操作流程办理业务，认真审查客户身份证件，充分利用联网核查公民身份信息，严格把关，从而有效防范了一起风险业务的发生。
三、案例启示：
银行工作人员要时刻警惕，保持头脑清醒，不能心存侥幸，对于需要本人办理的业务一定要认真、仔细、全面地审核客户的身份证件，将诈骗扼杀在摇篮之中，保护客户的信息和资金安全，避免风险事件的发生。
遇到可疑分子时，要抓住不法分子心虚的特点，果断质询其是否为本人，如其表示并非本人时，要暂扣证件，让其叫身份证本人前来取回，不给不法分子留下继续作案的机会。
