今年以来，工行南昌青山湖支行为进一步规范和加强结算账户尽职调查管理，支行成立了尽职调查工作小组，协助网点上门尽职调查，切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用，确保结算账户的真实性和有效性，推进尽职调查工作扎实开展。截止2021年7月26日，该行未发生一起违规账户。
一、强化尽职调查履职。该行明确尽职调查工作的人员范围、具体职责，实行支行定期抽查与网点自查制度。根据银行账户名单筛选出需要着重核实的账户，尽调人员根据按照名单联系法定代表人或单位负责人，约定上门核实时间，发现异常情况的，按相关制度规定及时实施账户管控措施，核查核实，加强监督，严防止风险发生。
二、加强业务培训学习。该行组织尽职调查工作小组成员学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》制度文件及尽调流程等内容，让尽调人员熟悉制度要求、风险环节，能够实际操作，为尽调工作有效开展提供有力保障。
三、把控开户源头风险。该行要求各网点在开立对公户时要严格遵循相关规章制度，时刻保持警惕，不能被企业资金注册资金大、存款多等所谓的“好条件”所迷惑，更不能为完成指标而忽视制度要求，一定要把握好开户前的审核和尽职调查，理性分析客户在工行开户的合理性和真实性，把控好开户风险。
四、注重异地委托调查。对于客户注册地或实际经营地与开户地不在同一地区的异地开户业务，根据开户网点委托的调查事项，密切配合异地受托网点，采用有效的调查方式开展调查，并按时将调查结果反馈至开户网点，确保异地开户尽职调查规定的落地执行。
五、切实提高调查质量。该行通过晨会、夕会及时向员工传达最新对公企业银行结算账户尽职调查操作流程，确保员工熟知账户开户备案制下尽职调查、开户环节风险防控要点。同时，为确保客户经理能够完全掌握单位结算账户尽职调查的所有规定及要求，要求各网点客户经理要遵循“了解你的客户”原则，在办理单位结算账户开立、变更或账户出现特定风险状况时，要切实开展尽职调查，充分了解客户身份。李清贵
