上月一年轻女性客户持身份证到商城支行营业室办理个人银行卡，并主动要求办理网银盾。结合近年来我行电子银行的业务现状，办理网银盾的客户非常之少。商城支行工作人员进一步询问办理原因时，该名客户以家里做生意给家人使用等理由搪塞；与客户周旋告知网银盾暂无库存，该客户表示不再办理银行卡，并迅速离开网点。随后20分钟，大堂经理又接待了两名20岁左右的男性客户表达同样的要求，比较可疑。大堂经理对客户提出银行卡必须本人使用，买卖银行卡属于违法犯罪行为后，两名客户均不辞而别离开网点。
以上3名客户可疑之处在于：一是时间点选择在下午或临近下班时，警惕性下降，容易造成疏忽，时间点较为敏感，似有故意躲避之嫌；二是我行反馈暂无网银盾时客户不再办卡，且有连续多人询问，行为可疑。很可能是先开户，后交由他人进行洗钱、诈骗、非法集资、赌博等不法资金交易的犯罪活动。如果开户成功，在合法外衣掩盖下可能造成监管困难，给不法分子可乘之机，必须引起高度重视。
在当前金融犯罪案件频发的情况下，商城支行始终高度重视合规经营，严格按照五部委“断卡”行动通告要求，让员工时刻保持高度的责任心和风险防范意识，有效防范金融风险案件的发生，筑牢安全防线。
