为顺利实现2021年全辖“三无”案防目标，工商银行江西赣州分行高度重视员工异常行为网格化、智能化排查工作，从“主动访、系统查、全面管”三个维度确保各项措施有效落地。
以职责为链，压实“上下动”。该行强化组织协调，落实“谁主管、谁负责”机制，各支行、各专业、各级格长把员工异常行为排查工作放在更加突出位置，查防结合、标本兼治，严格按照《员工异常行为排查职责表》开展员工异常行为排查工作。内控合规部充分发挥牵头部室的作用，认真做好组织、协调、推动工作；各专业条线各司其责、分工协作、密切配合，形成员工异常行为排查“同向发力、齐抓共管”的工作效应，持续加大排查力度，促使各种员工异常行为早预防、早发现、早处置。
以人员为本，抓实“主动访”。该行以人为关键因素，把“主动访”工作抓实抓细抓到位。一是交心谈心，严格落实“六必谈”。二是员工家访，严格落实“六必访”。三是客户回访，不定期通过电话、上门等方式回访个人高端客户、私人银行客户、公司信贷客户、重要合作单位等客户，了解本行员工是否存在不文明、不规范、不廉洁的行为，关注私售飞单、向关系人输送利益、利用职务便利在贷款融资、业务审批等环节的问题线索。四是走访、拜访，通过走访社区、拜访公安、法院等部门，及时了解员工家庭情况及违法犯罪情况，重点关注员工涉黑、涉赌、涉黄、酒驾和涉案情况。
以系统为托，发挥“系统查”。该行按季通过“中国执行信息公开网”查询失信被执行人信息，通过“国家企业信用信息公示系统”、“总行工商注册查询系统”、核实员工经商办企业情况；通过“融安e信”、“中国裁判文书网”查询系统排查员工涉法、涉诉以及被列入黑（灰）名单等情况。各专业部门充分利用信用卡风险监控系统、业务运营风险管理系统、征信业务系统、新一代个人贷款管理与客户服务系统、内控监测分析系统、违规智能识别系统（VIS)等现有的监测系统对员工刷卡套现、业务异常、违规查询客户信息、出借账户、融资负债及账户资金异常等情况实施重点监控。
以风险为导，扎实“全面管”。该行加强监督检查，形成上下联动、横向互动、内外齐动的工作效应。一是专项查，根据监管部门要求和上级行部署，结合本行实际，针对部分关注度高、问题多发、风险聚集的重点领域开展专项排查。二是业务查，通过各项现场、非现场检查，查找问题线索，重点关注异常或问题业务背后可能存在的员工异常行为。三是会议研，各级行召开案防分析会，内容包含员工异常行为排查，分析当期员工异常行为排查发现的问题，明确下一步采取的措施。四是帮转教。采取谈话提醒、批评教育、关注对象、帮转教等措施，耐心细致做好工作，转变思想行为，促使员工远离和抵制违法违纪违规行为，提前化解和消除风险隐患。
