反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》采取相关措施的行为。
面对反洗钱工作，作为银行职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负，人所不能负的责任，我亦能负。反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，我们银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观需求。下面就如何做好反洗钱工作的简要谈谈自己的几点看法。
一是建立健全反洗钱管理的内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。加强学习，提高认识。基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害我行声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，我行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，切实组织员工学习反洗钱的有关规定，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。
二是建立客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度，严格履行保密规定。加强柜面审查，严格执行客户个人信息的完善，我行要把客户身份识别制度纳入风险管理，在平时的日常运营中要切实做到风险防范每一卡口，把日常做好了，在日后的反洗钱工作也会轻松很多。
三是执行大额和可疑交易报告制度，对于重点可疑交易应当报告中国人民银行当地分支机构。根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核，对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向上级报告。
四是积极配合监管部门的反洗钱调查、检查工作，密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个前台柜员都要逐步掌握分析分辨的能力，才能起到一线关口应有的作用。作为金融机构的内部人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。
