近期，工行抚州分行开展内部账户使用情况专项检查，通过智能督导和业务运营风险管理系统进行模型监测，充分披露内部账户操作风险事件，跟踪落实整改情况，做到边督查边整改，有效管控内部账户风险。
一、加大内部账务的检查管理。该行运行督导员利用业务运营风险管理系统和智能督导项目，锁定薄弱环节，有针对性地开展专项治理和全过程管控，根据网点存在不同薄弱环节，筛选与内部账户有关的督导样本，通过调阅前台报表、账户明细、凭证影像等手段，跟踪落实未及时处理的挂账问题，通过非现场提取和现场落实的形式，开展内部户管理风险环节的整治和帮辅。
二、加强规范化操作治理。继续加大网点规范性操作的培训，提高网点人员风险防范意识，认识到内部账户业务操作有章不循、违规操作危害性。对于各类检查中暴露的引发风险事件的柜员，进行有针对性的开展辅导，督促柜员认真审核、准确录入、完整扫描，养成良好的操作习惯，从源头上杜绝因不规范操作引发的风险事件。
三、严格执行内部账户核算管理。按照“能直通不过渡”的原则，来进一步压降不必要的内部户过渡环节，对于涉及内部账务核算的交易且记账依据为手工填制凭证的，应确保凭证中摘要填写规范、准确、完整，交易中摘要及附言输入场均须录入，应准确、完整记载核算内容，等信息。现场管理人员日常履职中对内部账户账务处理审核必须严谨，及时发现和纠正柜员业务操作过程中的不规范行为，坚持每日日终内部户账务进行核对查看。
四、落实内部账户定期核对制度。切实落实内部账户核对制度，按总省行每日、每月、每半年的核对要求及时核对、处理、核销内部账务，根据业务推送消息及时处理网点待处理的各类业务，确保内部账户账务处理及时、准确，账实、账表、账簿核对相符。
