为持续做好单位结算账户风险管控，防范不法分子利用单位结算账户进行网络新型违法犯罪活动及其他非法金融活动，2021年，工行贵州六盘水分行持续做好单位结算账户风险管控工作。
加强关键环节审查，严把资料审核关。该行要求开户网点柜员和现场管理人员严格审核开户证明文件种类、范围是否符合制度规定，相关协议、资料是否在有效期内，开户证明文件之间记载信息是否一致等；严格审核单位客户开户资料的真实性、完整性、合规性，现场拨打单位法人和经办人员预留电话进行核实确认，确保业务真实、合规，有效提升风险管控质量。
强化尽职调查管理，严控风险核实关。该行针对新开账户采取实地调查方式开展尽职调查，重点核实客户地址信息是否存在、企业经营性质或规模与经营场所是否存在明显不匹配等异常情况，进一步了解该地址的物业权属，面对面核实客户开户意愿，对存疑客户拒绝开户。同时，做好企业账户开立之日起20日内回访工作，对于回访中发现客户存在经营状态异常、地址虚假、业务意愿不一致等风险情况及其他违反法律、法规、人民银行有关规定的行为，该行及时采取只收不付、不收不付等管控措施，加强单位结算账户源头风险管控，避免因尽调履职不到位影响风险判定的准确性和及时性，导致风险管控延迟、公安先控等不良后果发生。
提高风险敏锐度，严查账户交易关。该行认真开展本级账户排查，并关注其上下游交易对手账户，从交易行为、经营状况等多角度研判分析账户风险。对存在资金快进快出且账户不留余额、资金过渡性明显、大量频繁交易、非正常时间段交易、境外交易等明显异常情形的账户开展增强型尽职调查，若发现异常立即对风险账户采取“只收不付”、“不收不付”等管控措施，从而提升风险管控水平。
