为有效遏制当前涉案账户的现状，顺外支行严格按照上级要求，组织全员开展个人结算账户开户和电子银行安全介质发放相关工作。
一、加强组织领导，落实文件精神。网点负责人高度重视，第一时间组织全员学习，总行《关于加强个人结算账户开户和电子银行安全介质发放审核工作的通知》和省行《转发《关于进一步加强个人结算账户开户管理工作的通知》的通知》就当前个人结算账户开户及电子银行安全介质发放工作提出了要求，严格落实，做到审慎开户，发放操作规范。同时将《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》和《开户和电子银行安全介质发放审批表》打印出来放在柜面、智能终端处，严格开户操作。
二、加强宣传教育，提高各类风险。网点严格按照通知要求，要求客服人员客在柜面、智能终端开立个人结算账户时，要求对所有开户的客户进行有效的风险提示、宣传和教育，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险、资金安全风险和监管处罚风险，要求客户阅读并签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，填写开户的主要用途、收入来源等信息，使客户充分了解利用个人结算账户进行违法行为的危害，拒绝不法行为。
三、加强员工培训，制度检查管理。网点及时利用晨会和周会时间加强员工的风险教育，提高人员反洗钱、反诈骗的风险意识，对业务办理过程保持充分的警惕性。加强员工的制度、流程培训，特别是网点负责人、运营主管、客服经理岗位的培训，使业务人员能熟练掌握总省行开户风险管理要求，严格落实制度规定，防控风险。
四、加强客户身份识别和资料审核。
网点严格按照《关于进一步加强个人结算业务管理的通知》规定，认真落实军人证件开户、护照开户、户口本开户、批量开户等情形下加强开户资料审核的工作要求，对通过有效身份证件仍无法准确判断开户人身份的，应要求其出示辅助身份证明文件。个人客户通过智能终端申请开户的，要加大客服经理人工审核力度，防范冒名开户，确保客户信息完整、真实、有效。
五、加强客户信息管理工作。
网点严格按照相关要求做好信息资料采集和录入，确保客户信息“9要素”完整、真实、有效。客户开户时，要认真核验开户申请人的有效身份证件和根据需要出具的其他辅助身份证明文件，并留存有效身份证件和辅助身份证明文件的复印件和影印件。因客户身份证件过期、非实名、“9要素”不满足真实有效性要求等原因导致的账户管控，通过网点、短信、电话、微信公众号等线上线下渠道加强宣传，引导客户通过柜面、网上银行、手机银行等渠道更改错误信息，加快客户信息治理。
六、加强电子银行安全介质发放审核
网点对开立网银并申领U盾的客户，按照要求认真履行审核职责，遵循“了解你的客户”原则，开展相关尽职调查。重点关注65岁以上老人、22岁以下年轻客户，避免仅开展程序性审核，应把控实质风险。经确认该客户确有需要、无异常后，网点应出具《开户和电子银行安全介质发放审批表》，由运营主管或网点负责人核实业务开户真实性后签名确认。
