工行金华永康支行“五维发力”深耕私银客户提质增效

截至2026年9月末，金华永康支行私银客户总量位居全省县域前列，获评省行七星领军支行、星钻荣耀支行等荣誉。该行主要围绕留、拓、稳、落地、储备五个方面，扎实推进私银客户提质增效。
一、抓实存量深耕，全力稳住基本盘。该行持续对存量客户进行全面梳理，重点排查非基石客户，结合客户持仓结构、资金流向，依托标准化资产配置模板，为客户定制理财、保险、信托等中长期配置方案，牢牢锁定核心资金。
二、拓宽获客渠道，做大私银增量池。该行通过多层级、多场景批量拓客，持续扩大高客储备。
三、强化预警挽留，守住客户底盘。落实五级挽留机制，理财经理、网点、财富中心、分管行长、支行层层联动，一户一策制定挽留和提升方案，全力守住存量客户基本盘。
四、细化过程管理，确保工作落地见效。坚持日监测、周复盘，对客户增长偏弱的网点及时剖析短板、明确目标。
五、做实非金服务，积蓄长期增长储备。常态化开展财富沙龙、家业传承、家族信托主题活动，以专业服务提升客户粘性。
下一步，该行将持续夯实客群经营、深耕客户价值，稳步推动私银业务高质量、可持续增长。