工行遵义仁怀支行：警银联动筑防线 成功拦截28万元涉诈资金

5月6日，一场与诈骗分子“抢时间、堵资金”的无声战役在工行遵义仁怀支行悄然打响。凭借严格的账户管控措施与高效的警银协作机制，该行成功拦截一笔28万元的涉诈资金，有力避免群众财产损失，成为金融机构反诈实践的又一典型案例。
5月6日，仁怀支行根据贵州省公安厅通知，对某酒业有限公司账户执行限额管控，将账户日累计交易额度下调至2000元。就在管控措施落地后不久，该账户突然入账一笔28万元的POS刷卡资金。账户持有人随后多次致电并上门，强烈要求解除管控、转出资金。面对客户的焦急诉求，该行工作人员始终保持高度警觉，严格按照反诈及账户管理规定，以专业、耐心的态度与客户周旋，同时迅速将情况通报公安机关。
该账户于2026年开立，开户当日客户经理已双人上门开展实地尽职调查。公司主营白酒销售，拥有实体厂房和办公设备，经营状态看似正常。开户以来累计发生交易仅14笔，主要为法人账户转入资金用于支付费用及银联商务企业实名验证，并配有POS机用于日常经营，前期未发现明显异常。然而，正是基于对账户“全生命周期”的风险管理理念，银行并未因开户环节无异常而放松警惕。接到公安管控指令后，网点第一时间执行限额调整，使这笔大额资金被成功“锁”在账户内。
后续经公安机关核查确认，该笔28万元资金实为电信网络诈骗涉案款项。由于银行管控及时，资金始终未能转出，受害人损失被成功拦截。得知真相后，原已多次要求解控的法人也沉默下来，一起潜在的巨额诈骗案被化解于无形。
“这起成功拦截案例，离不开公安部门精准的指令推送和银行一线员工的果断执行。”仁怀支行相关负责人表示，面对日益复杂的反诈形势，该行严格落实上级行及监管要求，持续完善线上线下风险识别与拦截手段，强化与公安部门的常态化信息共享和快速响应机制，形成“机制常态化、数据实时化、能力专业化、打击一体化”的警银合力。
下一步，工行遵义仁怀支行将继续深化账户全生命周期管理，加强新开户及存续期异常交易动态监测，常态化开展员工反诈警示教育，不断提升一线人员对可疑交易的辨别能力和应急反应速度，守好百姓“钱袋子”，筑牢金融安全防线。