某日，客户王总至工商银行金华永康科技园支行办理业务，该网点厅堂客服经理识别出王总为该网点存量重要客户，但近期业务办理频率显著降低。经主动沟通了解，王总反映我行网银转账额度限制较低，频繁需临柜办理转账业务极为不便，故其大部分资金已转移至他行操作。
本次临柜系需将工行商户二维码收单款项转出至农行账户。该网点厅堂客服经理敏锐洞察到王总企业经营效益良好、商户收单业务稳定在我行，且当前在他行沉淀大量资金，客户价值潜力巨大，随即将其精准转介至理财经理进行深度营销。该网点理财经理接手后，精准把握客户网银额度不足导致便利性差与资金周转效率的核心需求并为其量身推荐解决方案，办理理财金卡并配发网银U盾，显著提升线上转账额度与操作便利性。同时，结合客户资金配置需求及我行优势产品，成功引导王总从他行转入600万元新资金，配置六个月期大额可转让存单。该笔业务不仅为客户提供了兼具收益性与流动性的资产配置方案，更助力该网点实现新增达标私营客户1户的目标。
