近日，金华永康阳光支行凭借高度的风险意识和严谨的核查流程，成功拦截一起利用虚假工作证明申请办理银行卡的事件，有效防范了潜在的金融风险，展现了银行一线员工守护客户资金安全和维护金融秩序的责任担当。
一、敏锐识别，虚假证明浮出水面。6月16日，客户廖某持某美容院开具的工作证明来到该网点申请办理工资卡。受理过程中，该网点工作人员向客户了解该单位的相关信息和职业信息，细心的柜员注意到该证明信息存在疑点。为切实履行客户身份识别义务并保障账户开立的真实性，工作人员立即启动核实程序，依据证明上的信息致电该美容院负责人进行交叉验证。
二、核查确证，果断拦截风险操作。经与美容院负责人详细沟通，对方明确表示廖某并非其机构员工，该工作证明也非由该美容院出具。这证实廖某所持证明系通过非正当渠道获取的虚假材料。面对这一确凿证据，该网点工作人员当即向廖某说明情况，并依据银行账户管理及反洗钱相关规定，明确拒绝为其办理银行卡开立业务，并没收该工作证明，成功将风险拦截在业务办理环节之外
三、风险警示，筑牢安全堤坝。本次事件清晰揭示了不法分子利用虚假资质证明试图开立银行账户的潜在风险。此类账户一旦开通，极有可能被用于转移非法资金、实施诈骗或洗钱等违法犯罪活动。该网点凭借扎实的日常培训与严谨的操作规范，有效识别并阻断了这一风险渗透金融系统的企图。
