2024年12月5日，金华金东支行营业部成功营销一笔200万工银尊益短债债券基金。总结成功销售短债基金主要经验分享如下：
一、了解产品，建立自我对产品的信心。首先，需要深入学习短债基金，工银尊益中短债债券基金这款主要投向是债券,安全性相对较高;其次，基金公司为工银瑞信是我行旗下子公司，安全可靠;再者免申购手续费，持有期七天以上免赎回手续费。查看该基金近一个月收益表现达4.68%，收益表现很不错，这为我们的营销带来了信心。短债基金主要投资短期债券，期限短，回撤小，收益相对稳定的特点。
二、营销产品，建立客户对产品的信心。其次就是要寻找目标客户，精准营销产品。通过营销通系统按照风险偏好及资金持有情况进行筛选，寻找风险承受能力较低，对资金安全性要求较高的客户，关注有中短期资金闲置的客户，短债基金的流动性和收益性可以满足他们的需求。初次向客户营销该基金产品时，先和客户建立基本的联系，不要急于推销产品。根据客户情况，用实际场景引出短债基金。同时借助当下债券市场的热点进一步引入，如12月2日公布的10年期国债利率破2的热点事件，简单明了地向客户解释这对债券市场是个利好，是投资短债基金的好时机，针对目前大部分私银客户都是企业家，都存在对产品流动性较高的一个需求。那就可以着重说明产品的持有期以及赎回到账方面的情况，工银尊益短债债券基金这款是最短持有7天就能赎回，资金很快就能到账，很方便，而且持有满七天就没有赎回手续费。”通过简单的交流，消除客户的顾虑，增强客户对产品的信心，最后促成落地成交。
三、后续服务，建立客户对我们的信心。在客户营销成功后，要做好后续维护工作，做好定期沟通跟进，定期和他们沟通基金的收益情况、市场动态等信息，让客户感受到专业和负责，同时也为后续继续业务发展打
