随着社会开始逐渐进入电子化社会，从电子账户到股市交易账户，犯罪分子钻各种监管漏洞，洗钱手段不断升级。金融交易方式的创新增加了对可疑交易监测的难度，也提高了对银行一线工作人员甄别风险程度的要求。
一是加强反洗钱学习。利用晨会夕会时间对员工进行培训，正确认识反洗钱工作重要性，提高反洗钱意识与警惕性。学习邮箱中下发的各类反洗钱文件及示警信息，自省日常工作中可能存在的风险和漏洞，根据实际情况完善规范业务流程。
二是利用支付清算系统对接的支付交易监测系统，对大额和可疑交易及时进行监测、记录。对系统下发的可疑交易与可疑账户及时进行核实、反馈，确保第一时间对可疑账户采取控制措施。
各种电子支付手段被不法分子当做洗钱工具，面临更高洗钱风险的银行员工首当其冲，必须时刻保持着反洗钱的思想，切实履行反洗钱工作的责任与义务。
