为加强员工行为日常管理，严防内部案件风险，按照上级行及外部监管部门管理要求，工行新余分行在全辖认真组织开展了2022年四季度员工异常行为排查工作。
加强组织领导，压实排查责任
工行新余分行党委高度重视对员工行为排查工作，严格按照总省行相关文件要求,认真研究部署排查工作，制定了排查方案，明确排查方式、排查内容，逐级压实格长、机构主要负责人、专业条线的排查责任。
加强合规教育，提高合规意识
一是组织全行员工开展第二季内控合规“移动课堂”观摩学习，发挥合规名片标杆引领作用，推广分享基层机构先进内控合规管理路径和方法。二是组织学习《员工信用卡套现警示教育案例》，对员工异常行为进行警示提醒，增强了员工遵章守纪的意识。三是认真组织开展《员工违规行为处理规定(2022年版)》的宣传教育活动，引导全行员工“学规、知规、守规”。四是持续强化案防警示教育，学习省行相关案例《2022年四季度风险事件典型案例》，通过以案为鉴，以案促改，教育全行员工知敬畏、存戒惧、守底线,切实提高内控管理和案件防范水平。
聚焦重点领域，进行专项排查
四季度，工行新余分行对信用卡套现、出借账户、经商办企业、异常借贷或投资、过度担保以及被列为失信人这几种高度集中员工异常行为开展了专项排查。此次排查我行与日常观察、家访等情况相结合，通过征信、融安E信和全球信息资讯平台排查，重点排查员工是否存在信用卡套现、出借账户、经商办企业、异常借贷或投资、过度担保以及被列为失信人等异常行为。该行对全行开展了专项排查，排查面达到100%。
多项举措并举，强化日常管理
一是压实网格化排查责任。由格长负责所属格员的日常行为排查，进一步压实格长主体责任。二是组织全员家访。各支行、部室采取了上门家访、节前走访慰问、与员工家属户外联谊等多形式开展全员家访活动，深入了解掌握员工八小时以外生活及思想动态。三是组织客户回访。个人金融业务部、公司金融业务部联合支行对部分个人及对公客户、重点客户开展回访工作，掌握了解客户经理、网点负责人等在日常工作中是否合规。四是强化智能排查。开展非现场监测，由各专业部门充分利用信用卡风险监控系统、业务运营风险管理系统、征信业务系统、新一代个人贷款管理与客户服务系统、内控监测分析系统、“智能分析工作平台”、违规智能识别系统(VIS)等现有的监测系统对员工刷卡套现、业务异常、违规查询客户信息、出借账户、融资负债及账户资金异常等情况实施重点监控。
