受新一轮疫情的超预期影响,当前经济发展环境的复杂性、 严峻性、不确定性持续上升,党中央、国务院明确要求,要把稳增长放在更加突出位置。永新县邮储银行坚定按照党中央、国务院要求行动。
(一)加大培训与宣传力度
我行组织对员工开展留抵退税、非法集资、地下钱庄、赌博案件警示教育,并在反洗钱培训中加强对上述犯罪类型的学习讲解,提升全员洗钱风险识别能力。同时,积极开展形式多样、寓教于乐的宣传,向广大金融消费者简单明了地揭示涉众性犯罪的违法性和危害性,警示潜在的洗钱风险,引导金融消费者远离上述违法犯罪行为,提醒金融消费者严格遵守我国相关法律法规,妥善保管、合规使用个人银行卡账户。
(二)切实履行客户身份识别义务
我支行网点员工切实履行客户身份识别义务,有效落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,合理通过电话核查、内部信息系统查询、互联网查询、上门走访等方式,核实客户身份、资金、资产和交易动机等相关信息。在账户和业务存续期间,开展持续客户尽职调查,发现存在客户行为及交易可疑的,及时向有关部门报送可疑交易线索。
邮储银行永新县支行通过日常为客户办理业务以及主动进园区宣传等方式,维护日常金融安全,维持健康有序的经济秩序。邮储银行永新县支行通过线上线下的宣传方式提醒各位公民,要知法懂法、主动学习相关金融法律知识,争当社会主义好公民,拒绝电信犯罪。