在当前涉赌涉诈账户风险排查整治工作日益严峻的形势下，新城支行持续提升柜面风险防范意识，践行合规经营，严格落实客户身份识别制度，在为客户办理业务时，严格执行上级行及监管要求，成功堵截一起异常开户风险事件。
近日，新城支行柜员小金为“杭州天芮文化创意有限公司”办理开户手续，法人本人前来网点办理，由一名年轻人员陪同，营运主管在复审资料时，按照日常惯例询问法定代表人“您公司主要是经营什么业务？是网上销售还是店铺销售？”，这时陪同人员急着回答“礼品销售，我们有店铺”，这下引起营运主管警觉，示意陪同人员回避，开始陪同人员不愿意配合，核实工作无法进行下去，在柜员和营运主管的坚持下，陪同人员离开低柜区域回避，营运主管继续向法人核实，当询问法人陪同人员身份时，法人含糊其辞的回答为合伙人，营运主管发现外数慧查材料中显示该企业为法人100%持股，并无合伙人，这时法人解释为这家公司是由陪同人员代为管理，法人在外地开沙县小吃店，这与之前回答前后矛盾；当主管问及店铺地址时，法人表示记不清地址，无法准确回答具体地址，根据以上反馈信息情况，网点判断该公司开户可疑，故当场拒绝客户办理开户手续，随后客户离开网点。
你的一句询问也许就能发现客户的可疑之处，就能将金融违法犯罪活动扼杀在萌芽之中。路慢慢其修远兮，吾将上下而求索，彻底杜绝电信诈骗仍任重道远，但作为为人民提供金融服务的银行人来说，不管这条路有多困难，我们仍不遗余力的去奋斗。
来源：
作者：沈燕飞
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