临商银行金泰支行积极开展“断卡”行动 严控风险

为维护金融稳定，严厉打击新型网络电信诈骗和买卖银行账户违法犯罪，坚决遏制电信网络轧票和出租出借账户高发态势，临商银行金泰支行积极响应，切实做好客户身份识别和可疑账户监控，从源头控制风险。
一是强化识别，严把关口。不断强化一线柜员、大堂机理的责任意识和风险意识，严格按照客户身份识别制度做好客户身份识别，严把客户准入关。针对异地户籍开户，详细了解开户目的，并要求提供相关资料，确对保真实开户、本人使用，严控出租出借账户行为。
二是加强监测，及时管控。对客户实行全周期管理，根据总行下发的风险名单和可疑账户及时管控。
三是加强宣传，营造氛围。一方面在为客户开立结算账户时，主动做好客户风险提示和教育工作，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，并要求客户签署风险告知书，增强客户风险意识和自我保护意识。另一方面，结合宣传月活动，深入社区、企业开展“断卡”行动宣传，重点向老人和青少年讲解出租、出借、买卖银行账户的严重性和危害性，充分发挥警示教育作用，形成有效震慑，营造共同打击电信诈骗的良好社会氛围。