浙江省分行模范个人（合规标兵）浙江嘉兴海盐支行邹雅

 
邹雅，女，1987年2月出生，中共党员，现任海盐支行营业部副经理。曾荣获浙江省分行模范现场经理、嘉兴分行内控合规标兵、优秀共产党员等称号，多次荣获支行合规标兵和先进工作者，提炼并实践现场经理履职“细、强、精、准”的“四字管理法”。她因材施教，以风险控制为根本，全力提升网点制度执行的有效性，提升现场经理履职效能。任职至今网点未发生一笔风险事件，运营风险等级由B提升至A-，内部管理水平稳定在良及以上水平。
  一、纸上有字，心中有谱，事半功倍 
 自2011年入行以来邹雅一直秉承着学习的初心，坚持将业务知识、疑点难点、文件规定等用笔记录。2016年邹雅转岗到现场经理岗，随着角色的转变肩上的担子也重了，面对现场管理这一陌生领域，但她迎难而上，不懂就问，利用业余时间做好学习笔记。与此同时，她时常主动带头学习各类业务操作规程，主动更新整理笔记，将日常工作中碰到的特殊生僻业务，通过文字与图片的形式归纳整理成心得指南并分享给大家。“知识财富的共享让更多人取得收获”邹雅是这么说的，也是这么做的。
2020年下旬，邹雅碰到了几笔客户本人已经过世，家属要求终止电费账号的业务，但由于已过世客户证件类型、证件号码位数不同以及其他特殊情况，并且无详细的业务指引参考，导致终止电费账号困难重重，业务风险大、差错多、处理效率低，容易引起客户不满情绪。认识到这一问题，她积极搜集相关案例，将这一业务归纳为四种处理情况，并详细分析每种情况的处理步骤，其中客户身份核实操作更是具体列明了每个核实选项编号。她将这一操作指南分享在业务提升微信群里，营造了相互学习、共同进步的工作氛围，大大提升了网点客服经理业务水平，得到了领导同事的一致好评。
从临柜现金业务到对公非现业务再到现场经理的各项履职，随着业务变化更替，她先后记满了8本笔记本。厚厚笔记本是一段工作经历，更是她这十年如一日用心付出的见证。
 二、立足现状，寻找根源，对症“下药” 
 邹雅先后任职的海盐开发区支行以及海盐城北支行都曾是D类网点，为有效提升网点运营风险分级水平，她对各项细分的指标以及相应的计算方法进行研究，找出分级评定的侧重点以及网点的失分项，探索实践出制度执行有效、集约运营质量，重要事项审核质量提升的办法。 

1. 加强业务监测，规范业务操作。她一有空就会调阅柜员的操作录像，主动了解柜员业务处理情况以及操作习惯，一对一与柜员沟通点钞时看计数器、姓氏尊称等注意点，提出改进意见。同时针对检查发现的问题，她从差错内容、差错分析以及注意事项三方面通报，让每位柜员及时了解操作中存在的不足以及改进方法，有则改之、无则加勉，有效地减少了检辅监督检查中发现的问题，提升了网点的制度执行有效性。

2、加强集中业务事前控制，严控集约运营质量。在集中业务扫描前，邹雅对每笔待扫描上传的业务进行审核，重点审核单位账户开立，企业网银开立，大额票据，信用卡等业务资料。信用卡表格扫描前要求双人审核，确保表格内容完整，为提升集中业务直通率，她常常用铅笔对姓名、地址等信息用铅笔在旁标注。
 3、定期分析远程授权拒绝原因，落实远程授权整改计划。按周对网点远程授权情况进行通报，详细分析每笔差错原因，并给出友情提示，让柜员能够清楚了解出错的原因。邹雅发现柜员主观粗心是最主要且最突出的问题，针对这一顽固难题，她总结了“三秒核对法”：多花一秒核对系统要素录入的准确性，多花一秒核对凭证要素填写的合规性，多花一秒核对拍摄影像的完整性。要求柜员在远程授权提交前有意识进行核对，同时对于发生差错的柜员，要求书写业务案例进行反思总结，切实提升了远程授权通过率。 
    2017年邹雅担任海盐开发区支行现场经理，任职期间开发区支行的内部管理水平稳步提升，评级得分为中到良，成功退出D类网点。2019年她担任海盐城北支行内部管理副职，运营风险等级2020年稳定在B类及以上。
 三、精准履职，高效履职，提升效能
     作为一名现场经理，邹雅不断探索履职方法，在实践中创新履职，积极提升履职效能，按序时进度完成上级行交予的各项工作。
     对照支行整理的现场经理履职清单，邹雅认真学习现场经理管理文件，对自身的履职事项如数家珍。邹雅结合履职网点的具体情况，每年年初规划每日、每月履职事项清单并注明完成时限，如对盘点重要空白凭证、月度结息贷款账户利率核对等，制订明确的执行时间。按照清单履职，使自己履职时思路清晰、事项无一遗漏。 
    根据所在网点具体事项，邹雅将工作分为定期工作和日常工作，设立日常事务处理文件夹。定期工作突出处理的频率，比如每月初关注单位定期、协定存款、临时户到期情况；月度中旬关注往来户、贷款账户、保证金账户的利率核对，月末关注重点内部户有无超期挂账等。同时，在文件夹记录各类检查、客户诉求的完成时限，每完成一项划线去除，形成条理清楚、大小有序的处事原则。