建行杭州秋涛支行防范电信诈骗 刻不容缓

（一）严格执行实名制认证，加强账户开户管理

银行柜面人员在具体操作过程中，应严格执行国务院《个人存款账户实名制规定》以及中国人民银行关于实名制的有关规章要求，要求开户申请人出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码；对于代理他人开立账户的，要求其出示被代理人和代理人的身份证件核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。加强客户身份识别。认真落实新建账户客户身份识别措施。在犯罪分子使用虚假或他人居民身份证办理业务时使用“联网核查公民身份证系统”比对客户身份，识别出骗子的虚假身份。

（二）加大防范宣传力度

一是商业银行应当在站、营业网点LED屏、网上银行、手机银行等醒目位置宣传防范，履行审慎义务。

二是加强对一线人员识别和防范的教育培训工作，对在营业网点办理汇款转账业务的客户应给予必要的引导提示，发现可疑情况要提供必要的帮助，避免客户上当受骗。

三是落实中国人民银行《关于防范和打击电信网络XXX罪的通告》有关要求，做好相关的解释工作。

（三）制定落实相关制度、防范

加强大堂工作人员的巡视工作制度。大堂工作人员应保持职业的敏感度，做好大堂的巡视工作。遇到客户进行转账业务时，应及时询问客户，发现问题立刻中断客户业务，并做好解释劝导工作。加大自助设备巡逻巡查力度，防范被骗人员通过自助设备转账。加强信息沟通，完善互联共享机制。通过收录国家职能部门以及金融同业提供的风险信息，设立“黑名单”数据库，客户在银行办理业务时，系统将在“黑名单”数据库中自动检索，若发现风险数据将在生产系统自动预警。

（四）加大与司法机关和银行同业的风险联动防控力度

商业银行应积极配合司法机关工作，与司法机关建立联动机制。建立交易风险事件管理平台，协助司法快速查询、紧急止付、快速冻结账户完成快速应急处置，及时有效拦截赃款，为人民群众减少或挽回损失。同时建立快速查询止付冻结制度。加强与银行同业之间关于的信息交流，实现信息与风险防范经验共享。