建行东营东城东三路分理处开展“违规操作和管理漏洞”专项整治排查工作

近期，总行下发了案件情况通报，通报了相关案件基本信息，深入剖析了案件暴露出的问题，为落实市分行提出的“深入开展全面排查和问题整改，提升风险监测能力”工作要求，东城支行东三路分理处于2021年1月27日至1月28日从深入组织开展同类案件风险排查、加强柜面关键业务环节的风险管控、提升违规异常行为监测预警能力和调查核查质效三个方面着手进行排查。
排查内容包括：一是重点加强对代客保管重要物品、代客操作、代客过渡客户资金、不当销售的风险排查，对账户之间频繁互转、多个账户资金对一个账户等资金归集倾向、员工手机号码开通非本人账户网银，员工控制账户、信用卡快贷资金流向互联网投资平台等异常情况进行全面风险排查；二是以柜员尾箱现金长短款、虚存虚取等问题为重点，认真核实确认长短款业务真实性，是否存在柜员违规操作和异常行为等；三是重点对签约第三方平台客户资金交易异常，非营业时间发起并中断柜面交易、授权、无介质查询或修改客户信息，柜员频繁中断交易，多个网银预留同一手机号码等进行风险排查；四是重点对未签约短信通知客户，中老年客户的定期存单立存立取，定期存单和一本通挂失补办等重点业务进行排查；五是通过网点柜面凭证抽查、录像检查、稽核检查、柜面个人物品抽查等的联查联控，及时发现员工是否存在代客保管、代客操作、代客交易的违法违规行为；六是重点针对是否存在挪用尾箱现金、违规销售、定期一本通挪用客户资金、第三方平台转移客户资金、修改客户手机号码挪用客户资金等业务风险点进行排查。
经排查，东城支行东三路分理处未发现问题，通过此次排查，我们认识到网点在推广网格化管理过程中，要更加注重将业务管理、行为管理、合规管理有效融合，进一步提升全体员工的风险防范意识，加强日常行为管理、警示教育、异常行为排查等工作，不断提升网点合规管理能力。
（审核领导：王月同 撰稿：符希敏）