邮储银行井冈山市支行强化年末反洗钱工作

 临近年末，为全面提升反洗钱工作能力，适应疫情防控特殊时期反洗钱形势变化和业务的稳健发展要求，2020年四季度，邮储银行井冈山市支行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，积极做好年末反洗钱工作，筑牢风险防控防线。
      持续加强客户身份识别。该支行充分认识客户信息真实性对于防范金融风险、维护客户合法权益、提高服务质量的重要意义，按规定持续做好客户身份识别工作，完整采集和保存客户身份资料，确保客户身份信息的真实性和完整性，从源头上把好关。对于新增客户做到一次性采集真实、完整的客户信息要素，避免产生“二次补录”现象，提高客户信息维护质量，持续抓好存量客户信息的完整采集工作。
      加强高风险领域反洗钱管理。该支行不断强化对高风险业务的反洗钱管理，加大对客户身份识别的力度，对开通大额支付功能进行从严审核，通过前台系统、会计档案影像管理系统等大数据平台开展排查工作，提升检查效率。同时，加强对企业网银公转私交易的监测及管控工作，加强对大额现金存取业务、可疑资金流向的监测和分析，增强反洗钱岗位人员对可疑交易的敏感性，防范洗钱风险。
      强化反洗钱制度学习培训。该支行加大对反洗钱业务的培训力度，扩大培训的覆盖面，提高网点人员的反洗钱意识，提升反洗钱岗位人员的工作技能、掌握可疑交易的特点、提高识别可疑交易的能力，进而提高可疑交易报告质量，切实防范和遏制洗钱行为的发生。