建行秦皇岛分行四个并举严防操作风险

建行秦皇岛分行把加强经营管理，防范操作风险列为促进业务经营健康稳定发展的基础性工作来抓。坚持从规范员工的日常操作行为入手，要求办理任何事情，处理每笔业务都要照章办事，依规行事，真正做到办事依规章，操作依流程，严防操作风险，确保业务经营稳健运行。一、坚持管理与发展并举，提高防范操作风险的认识。建行秦皇岛分行在加强风险防范的过程中，注意用金融行业活生生的案例事实说明防范操作风险的重要性、必要性。要求全行各级领导要高度重视操作风险的防范工作，要求各基层行处要按照银监会规定，真正做到防控案件责任、追究、惩戒、整改“四个到位”；发生案件实行一问当事人之责、二问相关人员之责、三问知情人之责、四问二级领导之责的“一案四问”制度。为此，各行处切不可对操作风险隐患掉以轻心，一定要正确处理经营管理与业务发展的关系，坚决纠正重发展轻管理的思想，切实增强风险防范意识。二、坚持教育与培训并举，增强防范操作风险的能力。建行秦皇岛分行把做好员工的教育培训列为提高操作风险防范能力的前提，坚持思想教育不停留，业务培训不停步。在全行深入开展“学规章、促合规”教育活动，以组织员工认真学习总行制订的《业务操作指南》和《员工违规行为处理暂行规定》为契机，以查摆问题和狠抓问题的整改为突破口，强化对员工操作风险防范的思想教育。与此同时，该行各业务部门通过举办各类培训班、主题讲座、业务考试等形式，努力提高基层管理人员的监管能力和履职意识，提高全行员工执行制度的自觉性和操作风险识别能力，杜绝操作风险的产生。通过教育下意识，使每一位员工熟知本岗位的操作流程和制度要求，进一步提高规章制度的执行力和操作风险的防范能力。三、坚持轮岗与强休并举，降低操作风险发生的概率。建行秦皇岛分行把加强对重要岗位的轮换，强行休假作为防范操作风险的强硬措施深入推进。要求各行处要在按照风险防范管理制度的要求，在规定的时间内完成对重要岗位、重要环节、重要风险点的员工的强制休假、离岗稽核等工作。为了保证轮岗制度真正落到实处，该行特别强调，履行监督管理的职能部门要注意做好强制休假、离岗稽核措施的保密工作。应体现保密性、突然性和强制性，不得提前通知本人，不得推迟强制休假、离岗审计的时间，着力提高强制休假、离岗审计的真实性，切实防范操作风险的发生。四、坚持检查与处罚并举，筑牢防范操作风险的防线。该行要求各级监督、安全管理人员，一方面要认真履行岗位职责，大胆工作，严格按照制度要求对各类业务，各个安全管理环节进行日常检查监督，及时纠正各种违规违章行为。并明确提出，营业经理不得操作办理业务；客户经理、营销人员不能代客户办理业务，规范业务操作行为，用实际行动贯彻落实以管理促发展的理念。另一方面，该行对检查中发现的问题，认真分析产生问题的原因，研究防范类似问题发生的对策，制定行之有效的整改措施。与此同时，该行充分利用考核、处罚这一管理手段，对发现的各种违规违章问题，按照《员工违规行为处理暂行规定》作出处罚，特别是对那些屡查屡犯的问题从严处理，以增强防范操作风险的管理效果，保障业务经营稳安全稳定运行。