建行东营分行黄河路支行积极做好对公账户开户风险防控工作

    近日，针对单位帐户开立的真实性、合规性要求，确保所开对公账户的安全性及合规性，防范犯罪分子利用对公账户进行不法犯罪活动的风险，黄河路支行组织召开会议，学习对公风险防控案例，采取多项措施，切实做好对公账户开户业务的风险把控工作。
    一是做好尽职调查。严格按照人民银行对公账户开户要求，做好上门核实拍照工作，严把客户准入关。通过尽职调查，掌握单位的基本经营情况和开户目的等事项，加强客户身份识别，核实法定代表人或单位负责人的真实开户意愿，同时严格落实开户上门回访制度，严控开户风险。
    二是在对公账户开立过程中严格遵循“了解你的客户”的原则，认真落实取消账户许可证后的账户管理及客户身份识别相关制度规定。加强对公客户开户时的信息识别和采集，除企业注册信息之外，还应采取多种渠道核实企业营业执照信息是否真实，是否为注销、吊销，是否列入“严重违法企业名录”和“经营异常名录”等，确保开户信息的真实完整。
    三是做好对公账户开户资料的归档保存，加强银企对账管理，对不对账和长期无业务的对公账户及时采取暂停非柜面等账户止付。认真执行人民银行反洗钱规定，建立对公账户交易实时监测，对交易流水存在洗钱特征的对公账户及时执行相应的限制措施，防范账户洗钱风险。
    在今后的业务办理过程中，黄河路支行将严格遵守和执行对公开户相关制度，遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”等原则，时刻提高警惕，多方面、多渠道加强客户识别，了解客户真实背景和真实开户目的，及时发现异常，防范虚假开户风险。