建行东营港支行：开展理财产品合规销售警示教育

       为加强理财产品销售管理，防范金融消费纠纷案件和外部监管风险，近日，东营港支行统一组织辖属网点开展理财产品合规销售警示教育。
       辖属网点合规主管组织员工学习《加强理财产品销售管理的几点建议》，对照典型案例开展自查自纠，严格管控不当销售行为。一是强化合规销售管理。在销售过程中向投资者准确说明产品要点、充分揭示产品风险，通过系统进行投资者风险承受能力评估，了解投资者风险承受能力与产品风险等级是否匹配。二是加强网点销售专区管理。严格按照行内个人投资理财类产品“双录”相关规定，落实代销个人理财产品录音录像操作要求。三是规范理财产品宣传。不能使用“预期收益率”、放大产品盈利等不当营销用语，严禁误导性宣传。四是明确理财销售人员禁止性行为。以司法诉讼案例与监管处罚案例开展员工教育，提高员工合规意识。
      本次合规警示教育进一步提升了理财产品销售人员的合规意识，为支行业务合规健康发展奠定了基础。
     （作者：米梦颖    建行东营港支行    0546-3989116）