临商银行新华支行加强反洗钱客户风险等级管理工作

临商银行新华支行加强反洗钱客户风险等级管理工作

为预防洗钱和恐怖融资风险，建立有效的反洗钱客户风险管理体系，临商银行新华支行根据上级行有关规定，结合本行具体情况，对客户洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度划分为不同档次的过程。按照客户特点或账户的属性，结合考虑地域、业务、行业、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、交易偏好等因素，客户应划分为高风险、中风险、低风险三个风险等级。在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。临商银行新华支行工作员工认真开展反洗钱客户风险等级分类工作,及时发现洗钱犯罪线索,有效维护临商银行形象