“洗钱”是指犯罪分子将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。为防范此类风险，邮储银行永新县支行不断加强客户风险评级防范。该行要求所有信贷客户经理，不能对客户风险评级工作进行简单的处理，一定要对客户尽职调查工作做全面，认真调查贷前尽职调查报告，深入分析和判断客户发生洗钱行为的可能性，更要时刻提防“假个贷”情况的出现。如果仅是简单的通过系统推荐的评级结果进行确认，只是流于形式，将可能导致洗钱风险识别不清、工作重点不突出从而形成后期工作平均用力，无法真正发挥客户风险评级对资源配置的引导作用。
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