建行秦皇岛北戴河支行进一步加强电子银行风险管理工作

为确保电子银行业务健康持续快速发展，切实防范业务风险，保障客户资金安全，有效防控各类内外部案件的发生，建行秦皇岛北戴河支行根据上级行《关于进一步加强电子银行风险管理工作的通知》，进一步加强电子银行风险管理工作。一是落实实施细则，实行上门回访。该行认真落实上级行“电子银行服务支持实施细则”，特别对于企业网上银行证书版新注册客户实行上门回访，回访率达100%。，并将有关登记表上报上级行。二是有效监管，处理及时。该行依据“企业财务室公转私反洗钱管理办法”，通过企业网银财务室业务管理系统对企业财务室业务实现了有效监管，对客户资料的维护、预警指令的处理都较及时，保障了业务的正常开展，确实防范了风险。三是提高执行力，把握风险点。该行加强电子银行业务管理制度的传导机制建设，提高制度执行力，让每个员工熟练掌握并严格执行核心制度，组织开展从业人员考试，通过层层培训传导，准确把握风险点和控制方法。四是坚守“五大禁”底线。电子银行业务“五大禁”是控制电子银行业务高风险点的根本举措，是电子银行业务的底线。该行严禁为非客户本人办理个人电子银行注册、变更业务等；严禁使用客户证书及密码代理客户操作电子银行账户；严禁代客户保管已解冻证书；严禁具有证书解冻权限的柜员领取、传递、保管已制未发客户证书；严禁凭签章不齐全的客户证书领取单发放、解冻客户证书。五是严把客户注册关。该行加强电子银行客户注册环节管理，严把客户注册关，从开户注册这一源头严控电子银行风险，尤其是对U盾的管理。六是坚持“本人办、面对面、不间隔、交本人”的原则。该行柜员办理个人电子银行注册时，坚持“本人办、面对面、不间隔、交本人”原则，通过联网核查公民身份信息系统，仔细核查客户身份，和开户本人面对面办理业务。对于注册网银并申请U盾的客户，除严格核对客户身份要求外，要求户户留存手机号码和联系电话，便于回访、联络客户。七是控制企业电子银行注册风险。该行在办理企业电子银行注册时，强化对企业经办人员的身份识别，在注册资料审核与证书发还环节，对身份证件真实性进行核查，对有疑问客户要履行尽职调查业务，同时辅导客户学会使用自助对账，从而保证账户安全。八是积极做好反洗钱工作。该行严格执行总行有关公转私业务交易限额设立规定，积极做好反洗钱工作。甄别认为可疑的企业，做好反洗钱报告工作，并对企业重新进行客户身份识别。