工行金华浦江支行四部曲积极强化反洗钱工作

反洗钱工作无小事。为有效做好反洗钱工作，工行金华浦江支行积极践行"风险为本"理念，严格执行反洗钱制度，强化日常管理，规范操作行为，不断提升反洗钱能力和水平，为合规稳健发展提供有力保障。
一部曲、着力强调反洗钱工作操作规范性。一是具体操作要规范、合规，要按制度要求的不折不扣地去做，不能偷工减料。二是管理人员履职要细致，风险把控要到位，措施落实要有效。三是检查要发挥效用，在充分暴露问题的同时还要做好业务指导，不能走过场。
二部曲、强调尽职免责，尽职调查、身份核查必须到位。一是强化身份核查。对于开户、网银等业务必须客户本人办，身份核查工作一定要切实执行制度，操作过程决不能丢三落四。对于短期内频繁开户等异常情形要切实履行客户身份识别义务，采取多种手段，认真核实客户身份基本信息，严格把关。二是尽职调查要细致。对日常进行中的尽职调查发现调查内容与客户实际情况不符的要及时进行维护，按要求进行尽职调查，不能流于形式。
三部曲、大力做好反洗钱工作宣传。该行除了千方百计提升员工反洗钱风险意识和技能，更是注重做好对外宣传，面向社会公众，贴近群众需求地做好教育和宣传工作，让反洗钱工作深入人心。
四部曲、勤查补漏，注意日常工作的到位性。一是盯牢银行场所管理，群防群治。要求所有人员担起义务和责任，加强工作场所巡视和检查，对非我行人员在营业场所上进行投资宣传或营销的必须及时制止，并向客户提示风险。二是严格执行一米线、电话核实制度。三是落实问题整改，举一反三地开展反洗钱自查自纠工作。要求主动履职，自觉执章，对于问题不回避、不抵触、不隐瞒，主动查找日常工作中存的合规风险隐患和管理薄弱环节，分析问题产生原因，并采取积极有效的措施落实整改。