近年来，冒名开户事件频发。不法分子利用他人身份证冒名开户实行非法洗钱、诈骗等犯罪行动将给银行带来声誉风险等风险隐患。邮储银行永新县支行积极防范。
一是严格加强对异地人员开户身份识别工作。开户过程中，操作柜员严格按照有关反洗钱规定认真验证确认异地开户人员提供的身份信息，包括：当面测试开户人电话，要求开户人出具个体户营业执照等身份资料、提供服务行业证明资料、公用事业（如电费、水费等缴费凭证）账单、需要办理结算资金的合法正规证明、抽验客户基本身份信息等；要严格审查开户人身份证原件，认真开展公民身份信息联网核查，坚持联网核查公安部门返回照片与身份证照片、身份证照片与开户本人相貌、身份证号码与姓名三核对相符。对于不配合客户身份识别、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪等情形的，不能提供开户便利，有权拒绝开户。二是加强对金融从业人员，尤其是柜面人员的反洗钱知识培训。增强从业人员风险识别敏感性、丰富客户身份识别手段，提高客户身份识别实效性。
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