【改革开放看工行】工行新余新钢—良山支行认真组织推动私人银行理财产品营销

工行新余新钢—良山支行抓住私人银行产品收益三月份调高的契机，本着“抓基础客户，创基础重手”的思路，挖潜高端客户金融资产需求，单周销售私人银行理财700余万元，不断夯实支行私人银行业务基础。

一、高度重视，适时调整发展战略。该行高度重视高端客户维护和基础类中收的提升，积极调整思路，以我行理财产品收益提升作为吸引，要求全体员工从思想上重视，强化效益观念，重视客户的挖转工作，积极抢占高端客户市场，拓宽我行产品的影响力。

二、瞄准卖点，紧贴中高端客户市场。该行在理财产品销售过程中，该行员工注重利用PBMS系统、前台报表系统、融e联等的优势，及时掌握客户的资金动态，主动联系客户，获取全面分析、准确定位，有针对性地进行产品推介及客户跟踪，利用该款产品的收益优势，从而挖掘客户他行资产，也大大提高了客户对我行的忠诚度 。

三、合规先行，严格控制声誉风险。该行在理财产品销售过程中本着“合规销售”的理念，深入了解客户需求、风险承受能力及资金闲置时间等情况，为客户配置合适的理财产品，并严格进行风险评估，杜绝误导销售，避免因员工讲解不到位不当而带来的声誉风险；同时严禁客户经理代客操作理财，将合规理念贯穿产品销售和推介的全过程。

四、强化售后，着力提升客户满意度。该行要求私人银行客户要专人进行管户对接，及时了解客户的资金变动和产品、服务需求，在重大节假日、客户生日时进行重点维护走访，为客户提供专属个性化服务，着力提升客户的满意度。同时利用PBMS系统、融e联、微信等推送理财信息，并制定走访计划，针对高端客户定期维护，让客户感受到工行服务工作的深入、细致和热情。