脚踏实地，大走访，垫基础

 （1）走访有准备。支行通过政府、原有企业数据库获取企业信息，筛选符合我行授信政策的企业名单，通过企信网、企业官网、园区官网等了解企业股权结构、企业主营业务、企业核心、企业环评情况、企业近期是否有投资计划、企业是否有上市计划等，进一步筛选目标客户。公司部确定每周走访目标，按周完成进度。依据企业大小、企业性质，行领导带队参与走访，共同发力，做好小企业贷款客户把关工作，领导分组带队亲自跑、亲自问，通过“跑”和“问”筛选预授信客户。
 （2）走访有目的。一是走访带目的，通过走访，了解客户基本信息及重点信息的经营情况，基本信息是企业近两年内的经营数据，股权结构，企业主的主要信息等，重点信息是企业资产负债精准信息。二是获取信息有技巧，在沟通展现邮储银行产品优势、普惠小企业政策中自然而然获得有效信息。
 （3）走访有流程。一是及时整理，完善企业信息。在企业信息表中按照基础信息、重点信息更新与完善企业数据库，及时整理，以防信息流失。二是及时判断，确定是否准入。对于有贷款意向企业，第一时间精准了解企业财务信息和查询企业征信之后，推算企业是否可以准入。对于暂时没有贷款意向企业，了解原因，重点是与现有银行合作情况，企业对于授信合作看重的方面，贷款利率、贷款流程方便性、综合服务程度等，为今后的营销工作找准切入点。
 （4）走访有回访。对于有资金需求且符合我行授信政策的企业，支行行领导再次带队回访，促成合作。