工行泰安分行营业部认真对照“十三个典型案例”多举措开展自查自纠工作

    为切实做好内控案防工作，有效防范系统性金融风险，压实案防主体责任，严防重点风险点，营业部根据分行“近期内控合规重点工作”的工作安排，对照分行案防会议上通报的“十三个典型案例”，结合工作实际及时制定自查自纠排查方案，认真开展自查自纠工作，努力创建“人人守规矩 处处讲合规”的内控环境。
    一、加强组织领导、明确责任落实
    营业部成立由总经理任组长、协管内控的副总经理为副组长的“十三个典型案例”自查自纠工作领导小组，各部室、网点负责人做为此次自查自纠排查工作的第一责任人，实行“一把手”负责制，精心组织，周密安自，落实责任，并根据银监部门和上级行的要求，结合本部室实际制定工作实施方案，确保组织到位、推进到位、落实到位。把握好力度和节奏，制定阶段性目标，防止出现政策叠加和力度叠加，防范“处置风险的风险”。
    二、提高全员合规意识、严格职业操守
    将依法合规的理念和风险防控意识不断的传播，将内控形势不断的宣讲，将制度流程解读清楚，将重监管、严处罚压力传导下去，使员工在思想层面引起足够的重视，使合规变成自觉的行为，坚决守住合规边界和风险底线，防止薄弱点发展成为出血点，使坚守合规风险防控形成一种氛围，形成一种文化，让合规根植于脑，根植于心，根植于行动之中。
    三、加强精细化管理，严防重点风险点
    高度重视信贷领域风险防范严防违规放贷，及时发现并遏制风险苗头，严防不良资产新的“出血点”。1、对全体信贷从业人员开展经常性的依法合规经营教育，使其牢固树立依法合规经营意识，使依法合规经营意识深入人心，正确处理业务发展和风险控制的关系，把风险控制贯穿于业务发展全过程；2、是坚持从严治贷，严肃查处违规行为，严禁为营销客户、追求规模而放松信贷业务标准和条件，坚决防止和杜绝合规性隐患；3、加强对信贷人员排查，定期进行轮岗，防止出现道德风险。4、继续做好“十大重点领域和关键环节”的深度治理，强化对重点业务条线、重点工作岗位和重点风险环节的把控，加强对飞单私售、非法集资、民间借贷、违规担保等违规行为的重点排查。5、落实好“固本强化年”主题活动及“合规管理深化年”工作等落地执行，全面落实上级行及外部监管机构的风险防控要求和各项治理措施。
    四、加强监督检查，切实防范风险事故
    加大监督检查力度，积极抓好重要风险点的治理。每月组织开展的现场集中检查，把风险点纳入检查重点，持续开展对客户经理、票据贴现、贸易融资、理财业务等风险点的监督检查。并把客户经理管理部门履职和基层网点负责人履职作为“飞天”检查的重点内容。风险管理部门要从执法监察入手，加强对执行财务制度、银行是高风险的经营行业，信贷业务才是银行引发案件的最大风险。要通过对信贷业务的执法监察，督促客户经理和各级管理人员尽职尽责，坚持依法合规经。