工商银行吕梁柳林支行三措并举提高 信用卡业务风险管控水平

工商银行吕梁柳林支行三措并举提高
信用卡业务风险管控水平
柳林支行赵永昌
今年以来，吕梁柳林支行针对信用卡业务快速发展，发卡规模和资产业务的不断扩大，信用卡业务呈现出的风险隐患，三措并举，提高信用卡业务风险管控水平
一是严格流程，狠抓源头风险把控。在前端信用卡申请受理环节全面落实亲访亲签要求，做好对申请人的身份检查工作，上门核对验证办卡信息，确保申请人本办理，同时，发挥第统功能，积极应用欺诈信息数据库和灰名单数据库，高效甄别并堵截欺诈申请。
二是系统监测，加强商户持人管理。生严格套现风险监控。将监控重点放在套现风险控制上，一旦发现提供套现、纵容和许持卡人套现的商户，立即取消特约商户资格，对持卡人套现等违规行为，采取纳入灰名单，降额、止付，提前催收等防范措施，及时消除存在隐患，防范业务风险的发生。
三是多种形式，共同构建防控机制。积极开展信用卡业务宣传进居民区，进商店、进企业活动，主动联合公安、法院，人民银行定期开展打击银行卡犯罪专项活动，积极维护银行卡产业各方合法权益和社会秩序，有效提高持卡人安全用卡、规范用卡的意识和行为，保确信用卡业务安全、健康、快速发展。