工行临汾开发区支行开展电子银行业务检查

 
    根据《严防金融诈骗和非法集资七项措施》的通知，为进一步规范电子银行业务处理流程，严防操作风险，工行临汾分行开展电子银行业务检查。
    一、个人电子银行业务部分。调阅个人客户电子银行业务申请资料。调阅监控录像检查网点业务操作制度落实情况，对于注册类业务，经办柜员是否现场拨打客户预留电话，核实电话为客户本人所有，对确需相关人员陪同的老年人等特殊客户群体，办理账户开户、电子银行注册、大额汇款时，涉及U盾、电子密码器领取和输入密码等关键环节，经办柜员是否向客户进行风险提示并留存录音录像等证据。
    二、企业电子银行业务部分。调阅企业网银注册资料，审核客户身份证明文件是否合规。调阅《企业网上银行尽职调查书》，审核营销机构是否按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的开户信息中的地址和联系电话，通过当面交流、电话或上门等方式核实经办人员确属企业有权人员，企业确实申请注册网上银行，核实人员是否签章确认。