[改革开放看工行]工行抚州分行精细化管理提高对公反洗钱履职能力

    近年来，工行抚州分行顺应形势发展的要求，切实履行对公业务反洗钱义务，规范和加强对公业务反洗钱工作，精细化管理对公反洗钱工作，辖内各支行对公业务条线反洗钱履职能力和水平得到进一步提升。
    一、落实监管政策。该行组织落实好总、省行高风险客户涉及运行管理专业相关内容的防控措施和工作要求，严格执行反洗钱保密规定。对在反洗钱工作中获得的客户身份资料和交易信息、大额交易和可疑交易报告、反洗钱行政调查记录等相关情况，以及反洗钱政策、系统等相关信息予以保密，严控知悉范围，严格杜绝违反规定向单位和个人提供的风险事件发生。
    二、加强源头管理。该行要求各支行在客户或业务准入环节强化客户尽职调查，做好开户资料的充分收集、查证核实和信息存储，详细了解客户身份背景及资金来源，严把客户准入关口；在业务关系存续期间，持续关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料、补充完善客户身份识别信息，做好客户持续识别及风险管理。
    三、开展业务检查。该行组织定期开展对公专业反洗钱业务检查工作，市行运行管理部按季度对辖内所有网点和条线进行反洗钱业务检查，并对检查问题进行通报，督促落实问题整改工作。
    四、组织专业培训。该行组织开展对公专业反洗钱业务培训工作。为进一步规范和加强我行反洗钱工作，防范和打击洗钱行为，根据近年来反洗钱制度要求的不断更新，市行定期组织对公管理条线管理人员和业务人员开展反洗钱业务培训，提高业务水平。
    五、顺应改革形势。该行做好“三证合一”改革有关反洗钱管理工作。该行按照《转发<中国人民银行办公厅关于“三证合一”登记制度改革有关反洗钱工作管理事项的通知>的通知》（工银办发[2016]447号）要求，认真做好客户身份证件审核、客户信息记录和相关资料的留存和保管工作，确保客户身份信息的真实性、完整性和有效性。