邮储银行安福县支行加强防范利用贷款进行非法集资

近期，社会上出现了不法公司利用贷款进行非法集资的新型犯罪案件。邮储银行安福县支行高度重视，完善非法集资、反洗钱监测工作机制，加强防范利用贷款进行非法集资。
严格客户准入和支付管理。明确审查业务环节相关要素，确保申请材料满足业务真实性的要求，严格把好准入关。加强对客户工作单位及收入真实调查及审查审批。对于收入高出常规工资水平的，应采取多种方式交叉验证，有效防范收入虚假问题。强化支付管理。严格落实受托支付要求，对于符合受托支付要求的，必须采取受托支付方式，贷款机构应严格审核受托支付申请材料是否真实、合规，受托支付账户用途与贷款申请用途是否一致。
强化监测预警，加强日常排查。建立健全非法集资监测预警工作机制，对各类账户交易中涉嫌非法集资情况进行监测分析。加强信用卡资金用途管理。严格执行现金分期交易用途管控，在开展现金分期营销时，应明确告知客户现金分期转出款项仅可用于日常个人或家庭消费，不得用于个人投资理财、经营资金周转、房地产等非消费领域。