工商银行鹰潭分行“五结合”让非法集资行为“无处遁形”

       为深化员工行为管理，严防员工违规参与民间集资和担保及经商办企业风险的发生，近日，工商银行鹰潭分行在全辖开展严厉打击非法集资专项整治行动，采取“五结合”的方式，深入排查员工非法集资行为，为业务经营发展筑牢安全屏障。
　　与柜面业务及员工行为风险排查相结合。将全辖营业网点及柜面人员做为排查重点，通过查阅资料、提取系统数据，对账户开户管理、印章及重要空白凭证管理等情况进行重点检查。灵活运用个人自查、员工账户资金异动排查等多种方法，加强对员工异常行为的监督和排查。
　　与开展员工家访相结合。为深入排查员工八小时以外行为状态，该行利用五个晚上的业务时间，由班子成员带队与部分职工家属进行约谈，采取向员工介绍风险防范和禁止性规定等相关制度，赢得家属理解与支持，与家属共同构建防范非法集资平台。
　　与员工个人贷款清理相结合。以当前正在开展的内部职工不良贷款清收活动为契机，对现有存量的员工个人贷款、员工家属个人贷款逐笔排查，认真核查贷款的真实用途和流向，将用途可疑、流向不明的贷款作为重点关注对象，并要求贷款职工制定还款计划，限期归还。
　　与外部走访相结合。将工商、公检法等单位作为重点走访对象，对员工经商办企业、参与民间借贷引发的经济纠纷、案件等情况进行细致了解，明确重点关注对象，认真做好八小时以外员工行为监测，力争从源头上防范打击非法集资行为。
　　与举报排查相结合。为及时了解职工行为动态，有效防范风险隐患，该行将畅通监督举报渠道，作为防范和打击非法集资行为的一项重要举措，在政务公开栏公开举报电话、邮箱、网站等多种举报方式和途径，安排专人责受理来访来电，开展调查排查。