工商银行鹰潭分行多举措做好异常开卡防范工作

      近日，接到上级主管部门通知，部分行发现有组织的可疑开户事件，可疑客户大部分为50岁以上客户，持本人身份证到柜台新开户或激活使用存量卡，要求开通短信提醒业务，且开户及激活后向账户内存入小额款项。经过与客户询问，有相关组织人员对开户人进行后台指挥，并要求开户人上报账号、开户行地址、名称等信息。目前事件已经报案，具体情况正在调查中。 
    接到通知后工商银行鹰潭分行即可对此次异常开户事件保持高度警惕，并及时通知辖内网点尤其是临柜人员及授权人员，排查相关风险，及时采取风险防控措施。
    一是严格落实个人账户实名制，对申请开户的客户身份信息要严格按照联网核查操作规程等进行联网核查，严防假名、冒名开户。
    二是通过远程集中授权中心，进一步加强对开户申请的监督和授权，切实防控风险，严格执行实名制审核要求及授权审核要求。
    三是向客户讲解电信诈骗典型特征，及时堵截可疑业务，对可疑开户等行为的按照人民银行261号文件要求予以拒绝。
    四做好防电信诈骗宣传工作，做好客户解释说明和安抚工作。对此类风险事件加强监测，密切关注互联网、电视、报刊等媒体舆情，如发现舆情要立即采取措施妥善处理。