工行泰安分行三项措施强化业务运营风险闭环管理

一、强化帐户信息变更的风险监控。对公帐户信息变更、个人账户信息调整业务纳入检查范围，督促网点认真落实问题整改，对系统监测发现的准风险事件、风险事件的问题开展有针对性的帮扶与指导，指导网点人员明晰问题产生的原因，认真分析存在的问题及风险隐患，针对存在的问题落实整改，防止类似问题再次发生。

二、强化智能服务人员审核的风险监控。根据总、省行新投产业务监测模型监测确认，部分网点智能服务审核人员存在PAD与主机同时签到问题，通进分析网点在岗位设置、现场核验人员履职管理中存在较多风险敞口，个别智能服务设备审核人员存在审核不严谨等违规行为。为及时有效控制风险，内控合规部多次下发风险提示，并调查支行、网点组织相关人员认真学习，将风险提示的学习落实情况纳入支行考核。加强该类风险事件的调查指导，不断提升智能服务人员的风险自我管控水平。    
    三、强化开户环节，严格把控冒名开户的发生。各级人员在账户开立环节应对客户身份信息和相关资料进行严格认真审核，特别是异地、年龄偏小的客户开户、通过智能终端开户等业务必须确保客户身份信息的真实性有效防范客户持假证件或冒用他人身份办理开户、卡启用、网上银行注册等风险事件的发生。强化对疑似冒名开户的高风险账户的排查及后续管理，对经过排查发现或已有证据证明客户账户存在冒名开户等行为的，及时对其账户进行全部锁定处理。