邮储银行高新支行组织员工学习理财产品销售实施细则

           为了进一步提高邮储银行高新支行理财产品销售的效率和合规性，2018年3月20日，邮储银行高新支行周行长组织网点员工学习了中国邮政储蓄银行个人银行理财产品销售实施细则。

周行长指出，网点员工为客户办理理财业务时应当先进行客户身份识别，核对客户的有效实名证件与客户留存信息，包括但不限于年龄、性别等基本信息是否一致。网点员工销售理财产品应遵循风险匹配原则，禁止个人客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品。

周行长强调，年满65岁及以上的个人客户购买理财产品时，网点员工营销时应充分了解客户年龄、历史投资经验，特别注意风险承受能力评估，着重加强客户风险提示和投资者教育，明确告知产品类型、产品投资范围、产品投资结构和产品投资风险等要素，确保客户审慎做出投资抉择；应审慎向年满65岁以上的个人客户推介和销售我行风险评级为中高风险及以上的理财产品。

同时，周行长还特别强调了销售理财产品中的禁止行为，让员工在销售理财产品时明确行为界限，做到合规。

通过这次学习，邮储银行高新支行员工全面地了解了理财产品销售的细则，增强了自身的合规意识，提高了网点整体服务水平。