工行泰安分行三举措推动私人银行潜力客户精准营销

名单制营销，精准对接。分行第一时间将导入客户清单分解到各支行，财富顾问根据清单逐户与客户所属网点对接，主要梳理客户资金潜力、职业背景、过往投资经历、非金融偏好等综合信息，定位客户潜力层级及营销突破点。尤其针对潜力较大的名单制客户，制定一户一策的营销方案。

多样化配置，增加客户粘性。财富顾问采取一对一面见的形式进行潜力客户签约，系统的向客户阐释我行私人银行业务体系，按照省行下发的四季度私人银行理财产品营销配置指引的要求为客户进行合理化配置。同时渗透融E联、白金卡等多样化优势产品，增加客户粘性及忠诚度。

持续追踪，建立良性发展机制。贯彻私人银行客户“12-4-2-1”联络机制，定期与已持有产品的潜力签约客户交互产品运作情况及下一步配置建议。同时拟组织各类非金融活动，根据客户偏好邀约客户参加，搭建与客户进行更深层次联系的桥梁，为进一步做大做强客户资产奠定基础。