工行泰安分行加大非法集资治理力度

加强组织领导。分行及各支行均成立了非法集资专项治理活动领导小组，一把手任组长、协管内控副行长任副组长，各业务部室为小组成员单位，由内控合规部门牵头。各相关部门根据本专业业务特点确定治理重点和措施，各司其责，密切配合，确保专项治理工作顺利实施并取得实效。

严格落实账户管理制度。要求支行加强投资、担保、咨询类公司的银行账户业务的审查，确保相关单位和个人账户资料真实、完整、合规。在存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的基础上，对投资、担保、咨询类公司相关人员的账户进行再梳理，发现虚名、假名、匿名账户或无法核实账户等情况的，要立即采取中止业务办理等处理措施。

认真落实反洗钱各项规定。要求支行进一步强化针对非法集资的可疑资金监测工作，切实履行反洗钱可疑资金监测义务。一是根据人民银行下发的可疑交易类型识别要点，对日常交易数据进行严格监测，及时发现涉嫌非法集资的可疑交易。对投资、担保、咨询以及财富管理等类型的公司账户交易状况，开展专项数据筛查，切实防范隐藏在其中的非法集资风险。二是进一步强化一线员工的责任意识和反洗钱工作技能，对客户在开户环节以及资金交易环节所表现出的异常现象，要及时关注，一旦发现具有非法集资特征的异常现象，要及时将有关情况向本单位反洗钱工作主管部门报告。

严密防范打击“飞单”行为。高度重视“飞单”行为对银行、员工的危害性，采取一切措施，防范打击民间融资机构人员在营业场所宣传或销售理财产品；防范打击将客户信息外泄、向民间融资机构推荐客户等；防范打击员工违规私售或向客户推荐、销售未纳入工行系统管理的理财产品；防范打击员工误导销售或捆绑销售理财产品；防范打击违规代理客户买卖理财产品等行为。

加强员工教育。要通过网讯、巡回宣讲、专题学习等多种形式，组织全体员工认真学习最高人民法院、银监会等部门出台的非法集资相关法律法规与部门规章，并结合我行相关制度规定，深入剖析近年来银行业金融机构发生的非法集资类典型案例，教育员工深刻认识非法集资的危害，主动、自觉抵制非法集资。

做好客户引导。要通过在营业网点设立宣传牌、宣传手册、利用电子显示屏宣传等方式，正面宣传工行理财产品。同时，对非法集资的特征、常用手段、防范措施等进行宣传，引导客户通过正规途径进行投资，提高客户识别、抵制非法集资的能力。