工商银行鹰潭分行加强监督检查 努力消除案件隐患

 　自开展“内控和案防制度执行年”活动以来，工商银行鹰潭分行加大了监督检查的力度，采取有效措施，抓好自查自纠，积极进行整改，控制了风险，消除了隐患，实现了“三无”目标。

　　一是加大远程视频监控力度。该行自设立远程监控中心以来，先后投入资金100余万元安装了远程视频监控系统，并配备了6名专职系统监看员轮流值班，确保远程视频监控系统24小时不间断运行。为确保监控效果，一方面，建立了异常情况或违规违纪行为报告制度，将安全和案件隐患消灭在萌芽状态之中。另一方面，建立每周视频监控检查机制，每周由分行保卫部牵头，提升办、监察内控部、运行管理部等部门负责人参加，调看全行所有营业网点的监控录像，认真进行检查分析，并按月对监控检查情况及员工违规处罚情况进行通报，促使员工遵章守制、规范操作，切实提高制度执行力。

二是重视业务风险预警监测。该行相关部门设立了专岗，配备了专人，加大对上级行业务风险预警监测情况的核查处理，做到不留一处死角，不存一丝隐患。如，今年9月份，接到总工行下发的关于行内柜员接受大额汇款准风险事件核查清单和省工行下发的关于江铜支行从内部账户大额转账至江西铜业集团财务有限公司账户准风险事件核查清单后，分行高度重视，立即指派有关人员组成核查小组，对两份清单上有关情况进行了认真核实。通过调阅凭证、找相关当事人调查了解情况，未发现有违规违纪行为。

　　三是加大日常检查频率。该行各部室（中心）和各支行、网点根据自身业务发展情况和工作特点，切实履行内控和案防管理职责，经常性地组织开展各项制度落实的检查，做到内控合规、安全管理促业务经营快速稳健发展，从而确保了各自一方的平安。如，各营业网点认真按照《鹰潭分行营业网点安全防范工作一日操作规程》，将各个环节职责落实到岗到人，加强班前、班中、班后安全防范工作的监督检查，并要求每个职责岗位认真规范填写《安全防范操作规程登记簿》，使各项安全制度执行常态化。同时，认真开展专项检查。根据上级行和银监局、人民银行等部门的布置和要求，今年以来，分行先后组织开展了“三法一指引”落实情况的自查、贯彻落实从业人员行为准则情况的自查、贯彻落实《中国银行业从业人员道德行为公约》和《中国银行业反商业贿赂承诺》情况的自查、“六严禁一公开”专项检查、信用卡业务专项检查、员工涉赌情况专项排查以及“内控和案防制度执行年”活动自查自纠，增强了合规经营的自觉性。

　　四是坚持每季一次的员工日常行为动态排查。按照《中国工商银行鹰潭分行员工行为动态管理办法》要求，全行员工对遵纪守法、执行制度均作出了承诺；每季度末，员工自觉填写《中国工商银行鹰潭分行员工日常行为自查报告表》，向单位或部门负责人报告个人日常行为情况，并对报告事项负责；各支行、城区各分理处和分行各部室（中心）结合员工自查和员工思想动态分析、案防分析、内控评价、员工考核等工作，采取日常检查、个别谈话、问卷调查、家庭访问（家庭成员及亲属）、社会调查（走访派出所、社区等社会管理部门及有关企事业单位）等方式，认真开展对员工在日常工作中和八小时以外28个方面异常现象的分析排查，及时全面了解掌握员工的思想行为动态和社会表现。排查工作实行一级抓一级，一级对一级负责，层层把好关。对排查发现有不良行为和异常现象的员工，经分行将其确定为关注对象后，管辖单位及时制定具体帮教方案，并指定专门帮教责任人，促进其转化，从而消除事故苗头和案件隐患。涉及有违纪违规违章行为或违法犯罪问题的，则按照《员工违规行为处理暂行规定》等规定予以严肃处理。今年1月份，某支行排查发现一名30余岁员工，因个人债务及家庭婚姻问题，背上了思想包袱，无法安心工作。针对这一情况，该支行从业务辅导、营销结对，到生活安排、偿债计划，有针对性地为其制定了详细的帮扶方案，并指定专人对其进行了积极帮教。经过一年来的帮教，该员工有了显著变化，精神面貌焕然一新，工作积极努力，营销业绩排名靠前，绩效翻番，生活安定。到目前止，该员工已基本还清外部欠款。由于各方面表现较好，今年10月份该员工被支行聘任为大堂经理主管。

　　五是扎扎实实搞好问题整改。该行对上级行、外单位和本行监督检查发现的问题，及时下发整改通知单，督促有关单位和部门限期整改到位。对历史遗留问题和需上级行、企业或政府部门支持配合，一时不能整改落实到位的，要求作出详细书面情况说明。对已整改到位问题，则组织人员“回头”看，确保问题整改真正到位。如，在开展“执行年”活动自查过程中，发现少数员工错账冲正及反交易业务时有发生、对印章较于模糊的印鉴卡未及时通知单位更换，网银自助对帐率偏低、独立贷款发放责任部门或岗位尚未设置到位、个别贴现业务的交易背景审核不到位等问题，分行及时督促有关部位和部门认真对照相关制度落实了整改措施。截至11月末，全行开展各类检查21次，发现问题246个，已整改232个，整改率达94.31%。为了进一步增强整改效果，分行严格责任追究，对检查发现违规违纪人员，依据总行《员工违规行为暂行处理办法》和《员工违规积分管理办法》，以及本行《绩效考评办法》中的相关条款，视问题或错误事实的情节轻重，给予相应的责任追究。1至11月份，全行受到违规积分处理的有115人次，对积分在6－9分区间的5位员工发出了违规积分预警通知书，要求他们进一步加强《业务操作指南》的学习，严格按照业务操作规程，认真办理各项业务，防止违规行为再次发生。近年来，全行未发生一起案件和重大差错事故。