邮储银行南京东路支行组织员工学习信用卡防诈骗

           针对目前社会上出现的信用卡诈骗事件，邮储银行南京东路支行支行长熊林秀于2017年11月26日组织网点员工学习了相关案例，旨在使网点员工从中深刻汲取教训，举一反三，从别人的教训中总结经验，提高自身风险防范意识。

在一个比较典型的案例中，某支行营业部收到一批16人的信用卡申请，且该批申请为客户主动到网点递交。受理支行的主管根据要求，核查资料发现该批申请资料存在诸多疑点，如申请表签名虽然为不同人签署，但是其余信息填写栏位笔迹相同，疑似为同一人所填写。由此，该主管进一步调查，从多方入手，最后判定其为信用卡仿冒申请的欺诈案件。以小窥大，主管通过细心的核查，防止了信用卡欺诈案件的发生，确保了银行的资金安全。

熊行长就这个案例语重心长地分析道，不法分子往往事先准备好申办信用卡所需的相关证明材料，伪造虚假的职业信息、单位信息、收入工作证明以及一系列个人信息，随后进行信用卡申办，以此诈骗银行资金谋取非法利益，一旦银行核发卡片后，不法分子将立即套取卡内所有资金，非法占有拒不归还，会对银行造成直接的经济损失。熊行长还强调，在以后推广信用卡业务时，务必要提高风险防范意识，认真审核申请人提供的身份、家庭情况、工作、住宅的真实性以及相关证明文件，要严格落实“三亲一访一影像”，做到亲见本人、亲核原件、亲见签名，保证申请资料的完整、规范、真实。而且，对于盗用、冒用他人身份资料的虚假申请，要协助真实客户及时到公安局报案；对于本人使用虚假资料诈骗的，要及时到公安机关立案侦察。

经过这次学习，网点员工深刻了解到推广信用卡业务时要注意的相关事项。前人之鉴，后世之师，相信在以后的工作中，员工们在推广信用卡业务的过程中会更加小心谨慎，严格把控风险，确保业务质量。