工行宜春分行多维度推进抓落实力求“清雷排险”专项行动见实效

工行宜春分行多维度推进抓落实力求“清雷排险”专项行动见实效 为进一步巩固和深化“十大重点领域和关键环节”及综合治理成果，强化业务实质性风险防控，消除案件隐患和管理漏洞，工行宜春分行着力推进柜面业务“清雷排险”专项行动，结合前期现金实物安全管理检查情况，在各行自查的基础上，以风险为导向，紧扣检查内容，分别从“机构、设备、人员、客户、业务、时间”六个维度，抓住关键风险环节、突出检检重点，采取现场检查、调阅监控录像、凭证影像静态检查与动态检查相结合方式进行检查，共同深入剖析问题原因，查找风险管理薄弱环节，有针对性的开展专项治理，提高内控案防水平。 一、对症下药抓症结。该行加强整改落实，对检查出的问题，对症下药，采取积极有效防控措施，从速、从严、从全进行整改，对现场能整改的问题要督促立即整改到位，通过对3个县支行及城区支行共19个网点检查，共发现问题130个，网均6.8个。其中较重类违规问题10个、关注类违规问题19个、一般类违规问题52个、较轻类违规问题21个、待改进类问题28个。主要表现在核算要素方面、账户管理方面、电子银行方面、现场主管履职方面、营业场所管理管理方面、账务核算方面、账户核对方面、现金实物方面等制度执行不到位，通过对现场难以整改的问题下发整改通知书要求被查单位、网点逐条逐项进行整改落实，并举一反三，严密防控风险的积聚和事态的扩大，防止同类问题、同质风险重复出现，增强检查效果。 二、巩固成果促整改。该行针对存在的问题，制定了整改措施和下阶段工作计划，针对本次检查发现的问题，下阶段按网点、项目、问题进行疏理，认真分析原因，制定整改措施，召开风险分析会在全行进行通报，督促各行认真进行整改落实。高安支行、奉新支行、靖安支行应按照对账管理要求，合理配备对账人员，实行岗位分离，对账人员不得由客户经理、网点人员、上门服务人员等担任，防止对账风险，确保银企账核对相符。此外，建议高安支行对电子密码器等空白重要凭证要根据使用情况领入，不要一次大量领用，防止领用过多而不能放入保险柜或钱箱保管。县市支行整改报告经本行行长签字后11月10日前报分行运行管理部。 三、履行职责控风险。该行要求柜员集中精力、仔细审查，认真办好每笔业务，克服麻痹大意思想、随意操作行为。网点负责人、现场主管要切实履行职责，加强对授权业务的真实性、合规性、完整性审核，做到“三核对”，强化事后检查力度，按规定的检查频率、检查范围对现金、空白重要凭证、印章、挂账等进行检查，确保“违规不过手、差错不出门”，对违规行为坚持原则，当场监督予以纠正，全方位有效地控制业务风险。同时积极开展案例警示教育和风险提示，警钟长鸣，增强大局观念、风险意识、责任意识，在全行帮助员工自觉遵章守纪，抵御各种违规风险事件。同时进一步加强现场主管、合规经理、内控专管员和各业务条线督导员的事中、事后监督检查力度，充分发挥监督合力，及时纠正员工在日常业务操作中存在的不良习惯和违规行为，有效控制和化解风险隐患。 四、强化管理求实效。该行加大现金实物检查力度，密切关注员工的行为举止，提示员工规范操作。三是加大考核处罚力度。将检查发现的问题按季列入支行、网点、内控专管员考核范围。根据问题轻重程度比照省行采取警告行政处分+核减年绩效5%、违规积分+通报批评+扣减年绩效4%、违规积分+通报批评+扣减年绩效2%、违规积分+通报批评、违规积分五类处罚标准，对相关责任人进行处罚，从重打击弄虚作假、屡教不改、长期不履职、ATM单人操作、授授流于形式、长短款不入账等严重违规行为，坚决纠正以习惯代替制度、以人情代替制度、省略操作流程等主观问题，不折不扣地将各项规章制度贯穿于每一个工作细节中，有效消除差错事故隐患，降低风险事件发生。杨巍