工行泰安分行四个到位加强上门收款业务管理

加大对上门收款业务培训力度到位。该行根据本行上门收款单位多、人员轮换快、柜员对业务不熟练等情况，多次组织全辖柜员学习《现金业务上门服务管理办法（2013版）》（工银办发[2013]729号），对相关条款重点讲解，并通过考试加深对《办法》的理解，使广大柜员熟悉上门收款流程，提高自身识别风险、把握风险、控制风险能力。

规范上门收款业务操作流程到位。该行制定了上门收款实施细则，要求各行使用总行规范的协议条款，规定了双人上门收款、双人武装押运，对上门收款封包交接传递、单位和银行对上门收款人员的身份核对、柜员清点入账、现金存款凭证交接、差错处理、上门收款证发放、收回和保管、印章交接使用、登记簿交接登记保管、上门收款对账等操作环节进行了细化和规范，明确了风险点，规范了上门收款业务操作行为。

加强管理，强化检查监督到位。该行按照《现金业务上门服务管理办法》要求，从严管理、从细入手，采取定期不定期检查和跟踪检查等方式，加大检查监督力度，一是运行督导员针对每月检查上门收款情况进行现场指导，二是内控副行长不定期抽查监控录象进行检查，三是网点内控副主任现场检查《上门收款登记簿》登记、签收和款项、回单、封包的交接制度，四是加大对支行的考核力度，对违范规定操作的进行扣分处罚纳入绩效考核。